Zaměstnanci a fyzické osoby

Bezplatně Vám zpracuji individuální finanční plán s jehož pomocí se tak můžete připravit na všechny životní situace a zajistit si dostatek finančních prostředků na splnění  přání.

 

Služby pro fyzické osoby:

  • ochrana příjmů, audit pojistného krytí
  • bydlení a investiční nemovitosti
  • budoucnost, správa krátkodobých, střednědobých a dlouhodobých finančních rezerv a investic
  • zajištění na stáří, plánování renty
  • bankovní služby jinak
  • ochrana majetku a vybudovaných hodnot
  • konsolidace dluhů, financování automobilů

Ochrana příjmů

Už jste se někdy setkali s nesmyslným zamítnutím pojistného plnění ze strany pojišťovny? Jak by se Vám líbilo se podobným situacím v budoucnu vyhnout? Díky profesionální pojistné analýze a odborníkům na likvidaci víte, že při jednání s pojišťovnami vždy někdo stojí po Vašem boku.

V prvním kvartále roku 2015 jsme zvýšili poměr výkon/cena pojistného krytí pro téměř 70 klientů!

Bydlení

Za první kvartál roku 2015 jsme zprostředkovali hypoteční úvěry v celkovém objemu 37 mil. Kč , s průměrnou sazbou 1,79 % p.a. Nejnižší vyjednané sazby činili 1,59 % p.a. Na půjčeném milionu dokážeme ušetřit až 150.000 Kč!

Investování, správa krátkodobých, střednědobých a dlouhodobých finančních rezerv, budoucnost

Jako jedni z mála na českém finančním trhu poskytujeme službu investičního poradenství (dle § 4 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu). Za poslední roky naši klienti dosahuji dvouciferných ročních zhodnocení svých investic (např. 46,09 % za 3 roky). Zaměřujeme se na dlouhodobě udržitelné, rozumné zhodnocení Vašich prostředků, nikoliv divoké spekulace. V našem portfoliu naleznete mimo jiné např. aktivně spravované akciové fondy s nulovým vstupním poplatkem!

Za první kvartál 2015 jsme spolu s mým týmem klientům zainvestovali napříč finančními trhy přes 20.000.000 Kč.

Zajištění na stáří, renta

Buďte připraveni na odchod z produktivního života! Pomocí našeho plánu renty čerpejte od 50 let věku pravidelnou měsíční rentu a užijte si takové stáří, jaké si zasloužíte.

Bankovní služby jinak

Samozřejmostí je běžný a spořicí účet bez poplatků. Nadstandardem pak možnost výběrů po celém světě z libovolné banky naprosto zdarma!

Při konsolidaci (sloučení) úvěrů našich klientů poklesne v průměru úroková sazba o 4 % p.a. a splátka se sníží o 1.800 Kč.

Ochrana majetku a vybudovaných hodnot

Platíte si povinné ručení, havarijní pojištění či pojištění nemovitosti? Většina našich klientů si díky spolupráci s námi dokázala snížit jejich ceny alespoň o 10 % při současném rozšíření pojistného krytí!

 

OSVČ a právnické osoby

Služby pro právnické osoby a živnostníky:

  • systémy zaměstnaneckých benefitů, audit
  • podnikatelské úvěry
  • správa firemních rezerv
  • podnikatelská a majetková pojištění, služby pojistného makléře

Kdy je tedy dobré mě kontaktovat?

  • změna priorit s dopadem na finanční rozhodování či nové finanční cíle a přání
  • narození dítěte
  • změna či ztráta zaměstnání
  • dlouhodobá nemoc
  • úraz s trvalými následky
  • rozvod
  • nákup, výstavba či rekonstrukce nemovitosti (byt, rodinný dům, rekreační objekt)
  • dědictví
  • prodej nemovitosti
  • změna fixace úrokové sazby u hypotéčního úvěru (tři měsíce předem)
  • změna finanční situace domácnosti (výrazný nárůst či pokles výdajů či příjmů)
  • v případě pochybností o smysluplnosti celého finančního plánu či jednotlivých produktů
  • v případě "lepších" či "levnějších" nabídek stávajících produktů ve finančním plánu
  • dlouhodobé odcestování do zahraničí
  • a kdykoliv, když budete chtít s čímkoliv poradit ...

Finanční plán je živým nástrojem, který v průběhu dlouhodobé spolupráce mezi mnou a mými klienty roste a rozvíjí se společně s nimi a s tím jak se mění jejich potřeby. 

 

 

 

Kontaktujte mne ještě dnes: 777061218